ESG: La estrategia de inversión sostenible

10 de abril 2023 | Por Isvana Capital

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¿Alguna vez has pensado en invertir tu dinero de manera responsable, ético y con un enfoque ambiental?, sin sacrificar la rentabilidad financiera? La inversión ESG ha despegado en los últimos dos años porque cada vez más inversionistas están buscando incorporar estos criterios en sus estrategias de inversión. ESG es la abreviatura en inglés para aquellas estrategias de inversión que tienen en cuenta 3 factores: Ambientales, Sociales y de Gobernanza (ASG por sus siglas en español).

A continuación, te presentamos los puntos clave en ESG que debes tener en cuenta al invertir en un negocio, o en una cartera de inversión rentable, sostenible y responsable… todo al mismo tiempo.

¿Qué significan exactamente la E, la S y la G?

Las consideraciones del medio ambiente (Environmental) pueden incluir como ejemplo: que acciones toma una empresa para combatir el cambio climático, como puede reducir sus emisiones de carbono, o incluso tener un plan de trabajo para lograr un menor consumo de agua que se utiliza en sus procesos industriales o productivos.

En cuanto a los factores con impacto social (Social), se consideran las políticas laborales, la inclusión social y la diversidad en la fuerza de trabajo de la empresa.

La gobernanza (Governance) se refiere a la composición del consejo de administración de una empresa (gobierno corporativo), la participación de mujeres en un consejo, cuestiones de remuneración hacia los empleados, entre otros. También se enfoca en analizar si existen riesgos, irregularidades o malas prácticas que resulten en sanciones o penalidades a futuro.

Este tipo de criterios y oportunidades han cobrado tal relevancia que cuando se habla de los rendimientos que otorgan, los fondos ESG pueden superar incluso a sus homólogos que no lo son.

Sin embargo, los puntos de vista en el sector empresarial presentan contrastes; algunos empresarios afirman que los criterios ESG solamente son un enfoque que se basa en hacer negocios de forma más consciente, mientras que otros opinan que hacen énfasis en ciertos sectores los cuales han tenido mucho éxito en los últimos años. En definitiva, estos han generado controversia, pero son los lineamientos a seguir en los próximos años.

Creando tu estrategia ESG

La estrategia ambiental, social y de gobernanza (ESG) está creando nuevos desafíos y oportunidades para que los líderes generen un crecimiento sostenible e inclusivo. Las empresas exitosas están implementando dichas estrategias ESG que aumentan el impacto financiero, social y ambiental, además de garantizar la competitividad a largo plazo.

Si tú como inversionista, director general o dueño de una empresa, deseas aplicar estos principios en tus operaciones o inversiones, es recomendable acercarse a un fondo ESG tanto para inversión, como para financiamiento.

Existe una gran variedad de fondos con estas características; índices importantes como el SP500 toman en cuenta estos criterios ESG para definir sus inversiones. Mismo caso, las instituciones bancarias, cada día están agregando estos criterios de decisión en un comité de crédito.

A continuación, te presentamos algunos puntos clave que debes tener en cuenta para empezar a invertir en ESG:

Reconoce estrategias diferenciadoras ESG: Necesitas conocer las empresas que cumplen con criterios ambientales, sociales y de gobernanza; para crear una estrategia integrada ESG mediante el establecimiento de aspiraciones y el diseño de iniciativas específicas de ESG, incluido el caso comercial y las consideraciones de implementación. También para invertir en un proyecto ESG, debes analizar a través de informes de sostenibilidad, reportes anuales, calificaciones de agencias especializadas y otras fuentes de información.

Selecciona tus opciones más adecuadas: Una vez que hayas identificado los proyectos o emprendimientos ESG que te interesan, es importante establecer un orden y un plan de trabajo. Puedes invertir directamente en acciones o bonos de empresas ESG, o a través de fondos de inversión o directamente en los proyectos o empresas seleccionadas. Es importante que revises su composición y desempeño histórico antes de invertir. La creación de capacidades de ejecución para todos los empleados, ejecutivos y el consejo; debes establecer un modelo operativo que vigilen y cumplan con los objetivos de ESG, que incluye los incentivos y el talento necesario.
Revisa tu inversión periódicamente y toma en cuenta las tendencias: Es importante que revises tu portafolio periódicamente para asegurarte de que tus inversiones siguen siendo coherentes con tus objetivos y tolerancia al riesgo. También debes estar atento a los cambios en las empresas y al propio mercado.
Mantén una visión a largo plazo: En definitiva, la estrategia ESG es una visión a largo plazo que cada día toma mayor relevancia. No esperes resultados inmediatos, sino que mantén una meta en el transcurso del tiempo, con un portafolio diversificado y bien equilibrado.
Diversificación: Es importante que diversifiques tus inversiones para reducir el riesgo. Puedes invertir en empresas de diferentes sectores y geografías, así como en diferentes instrumentos financieros, como acciones, bonos, fondos y ETF´s. Incluye en tu portafolio, las estrategias de comunicación internas y externas, apoyándose en asociaciones a través de informes externos, incluidos inversionistas, estándares ESG y agencias de calificación.

Esperamos que estas consideraciones te hayan sido útiles para construir tus criterios de inversión ESG. Recuerda que siempre es importante consultar con un asesor financiero que analice tus objetivos y valore con precisión tus opciones antes de tomar cualquier decisión de inversión o financiamiento, para que estas sean las más óptimas y de esta forma crezca tu patrimonio con ética, con la satisfacción de apoyar en cuestiones ambientales y sociales; mismas que benefician a todos.

En Isvana Capital aportamos un enfoque único ESG, dirigido en la creación de valor, que implica la evaluación comparativa, el desarrollo de estrategias, el diseño de iniciativas y la ejecución de planes de trabajo. Nuestro enfoque combina la experiencia que impulsa los valores y el impacto dentro de los sectores, y nuestro dominio y experiencia social se extiende a través de las dimensiones de ESG, como la sostenibilidad, el cero neto, la cultura, el talento, la diversidad, la equidad y la inclusión, el desarrollo económico, la salud pública y la educación.

Contáctame para apoyarte en todos tus proyectos financieros.

Ana Luisa González

Directora Comercial de Isvana Capital